ETF 투자의 모든 것 - 문일호TF 투자의 모든 것 - 문일호
ETF가 무엇이냐부터 좋은 ETF소개와 그 조합까지 ETF로 하는 투자의 모든 것을 담으려고 노력한듯.
다 좋은데, 뭔가 딱 정리가 안되고 계속 중복되는 얘기에 뭔가 산만한 느낌이다. 미국ETF와 한국ETF도 계속 넘나들어 정신없고,(우리나라 ETF이름은 인간적으로 너무 길다.) 이제 큰 자산을 세팅해야 하는데 계속 혼란스럽다. 아직 답을 못찾음.
월 현금흐름 대박!이라는 ETF 조합을 보면 죄다 커버드콜이구만.
- 한국 ETF는 총비용부담률이 중요. (숨은 수수료!)
- AUM이 1,000억은 넘어야 매매가 원활함
- 해외 ETF는 원천징수는 물론 매년 수익금 250만 원을 초과하는 매도금액에 대해 22%의 양도세가 부과된다.
직투 계좌로 금융소득이 증가하면 종합소득세나 건강보험료까지 상승하게 된다.
현재로서는 절세계좌 내 미국 지수 추종 ETF가 상대적으로 유리한 편이다. - S&P지수는 무조건 SPLG
- ‘RISE 버크셔포트폴리오 TOP10(475350)’은 버핏이 선택한 10개의 기업에 집중 투자하는 ETF다. 버크셔 해서웨이, 애플, 아메리칸 익스프레스, 코카콜라, 뱅크오브아메리카, 셰브론, 무디스, 옥시덴털 페트롤리엄, 크래프트하인즈, 처브가 그 10개의 기업이 다....버핏이 제출한 13F보고서대로 버핏의 포트폴리오를 따라가는 상품이다.
- 가치주 - SCHD, VTV, DGRO (배당성장주)
- 배당성장으로 봐서는 DGRO가 VTV보다 우세하고, 비용 차원으로 봐서는 VTV가 우세하다.
- 중복 투자라는 것을 감수하고라도 미국 필수소비재 기업으로부터 지속적인 배당 흐름을 만들고자 한다면
VDC 혹은 XLP를 선택하고 KODEX 미국 S&P500필수소비재 ETF를 함께 매치하면 된다. - 독일 - EWG 이탈리아 - EWI
- 커버드콜 - JEPI (한국판 PLUS 고배당주위클리고정커버드콜)
- 파킹 - KODEX 머니마켓액티브 (이것보다 훨씬 많은데?)
- 배당성장 + 커버드콜 - DIVO (분산투자 + 고수익 + 고배당)
▶ DIVO는 ETF를 구성하고 운영할 때는 ‘배당성장이 뛰어난 대형주 선정 → 업종 비중 결정 → 20~25종목 선별(종목별 5% 이내로 제한) → 개별종목 옵션 매도’ 등의 네 단계를 따른다. 이것이 연 10%가 넘는 수익률의 비결이다. 마지막 단계인 개별종목 옵션 매도가 가장 중요하고 위험한 단계임을 직감할 수 있다. 이는 4세대 ETF의 핵심이기도 하다. - 한국판 DIVO는 KODEX 미국배당커버드콜액티브
- 월배당 ETF - DGRW (유망배당성장주, 편입이 SCHD보다 유연함)
▶ 마이크로소프트 등 성장주 비중이 높은 DGRW의 IT 비중은 23~24%다. 슈드는 IT 비중이 10% 수준이다. 결국 성과의 차이를 결정짓는 주요 변수 중 하나는 빅테크 등 성장주가 대거 들어간 IT의 차이였다. 슈드는 필수소비재의 비중이 거의 20%로 필수소비재가 최대 업종이다. 필수소비재는 말 그대로 경기 상황과 상관없이 사람들이 꼭 소비하는 상품을 생산하는 회사들 묶음이다. 따라서 미국이 금리를 가파르게 내릴 정도로 경기 상황이 안 좋을 때는 슈드의 성과가 DGRW를 앞지를 수 있다. - 배당을 계속해서 재투자해 은퇴 이후 월 현금흐름을 노린다면 여전히 슈드는 DGRW보다 매력적이다.
- 전력ETF - GRID(주로 유럽전력 인프라), XLU(미국전력), KODEX 미국 AI전력핵심인프라
▶ 뉴스케일파워(SMR) 주목 - SPLG + DIVO + 미국배당커버드콜액티브
▶ 초기자금 1억 월50만원 추가 투자시 : 10년후 10억 월300만원 - S&P500 + 200커버드콜 + 금현물 ETF
초기자금 1억 월100만원 추가 투자 시 (커버드콜은 50만원씩) : 10년후 10억 월175만원 (주식하락구간에 유리) - S&P500 + SGOV (9:1)
초기자금 1억 월50만원 추가 투자 시 : 7년 후 4억 월254만원 - SCHD + QQQ (7:3)
- JEPI + JEPQ (5:5)
초기자금 1억 월50만원 추가 투자 시 : 10년 후 5억 월705만원 - 배당커버드콜 + 채권혼합 + 금현물 ETF
초기자금 1억 월50만원 추가 투자 시 : 10년 후 5.9억 월307만원 - SPHD + DGRW = 낮은 변동성에 낮은 비용
초기자금 1억 월50만원 추가 투자 시 : 10년 후 4.5억 월43만원
#2026#책#14
